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纸质银行承兑汇票贴现
|发布时间: 2016-05-12 15:46| 字体: |【我要打印】|

产品定义

纸质银行承兑汇票贴现,是指持票人将具备真实贸易背景、尚未到期的银行承兑汇票背书转让给财务bt365投注,财务bt365投注在按贴现率扣除贴现利息后将余额票款付给持票人的一种授信业务。

业务流程

业务环节

财务bt365投注工作内容

申请人需要配合的工作

业务申请

受理贴现业务申请

按要求提交业务申请书、并进行纸质票据交接

贴现调查

对业务申请进行调查评估并对票据进行查询查验

提供用以证明其与前手真实交易关系或债权债务关系的合同、发票等相关材料

贴现审批

完成业务审批

-

签订合同

按照业务审批条件起草合同

核对无误后签订贴现合同

贴现发放

按合同约定发放贴现款

-

贷后管理

按合同约定进行贷后检查

提交贴现实际用途证明材料,

配合现场贷后检查

到期收回

票据到期后,提示承兑行付款

确保票据到期后票面金额足额到账

资金用途

票据贴现,用于日常生产经营过程中的短期资金需求。

价格标准与期限

利率:贴现利率参照同期票据市场报价确定。

期限:最长期限6个月。

产品优势

1、银行承兑汇票贴现业务能够减少企业应收票据款项,并将其即时转化为现金资产,提高资产流动性的同时优化财务报表结构。

2、票据业务定价更为接近市场化,综合融资成本普遍低于短期贷款,有利于客户调整负债结构,节约财务费用。

适用客户

1、采购、备货、生产、装运阶段有融资需求的集团成员单位。

2、自身通过传统方式(如流贷等)难以获得充足的银行授信。

3、下游买方实力较强,资金结算采用票据方式为主,成员企业应收票据较多。

业务申请所需的资料

1、贴现申请书,主要内容包括:贴现人的基本介绍、贴现的目的和用途;

2、用以证明与前手真实交易关系或债权债务关系的合同、发票等其他材料;

3贴现人bt365投注文件的复印件,主要包括营业执照(正副本)、组织机构代码证、税务登记证、验资报告、法定代表人身份证明和贷款卡及密码等;

4贴现人的bt365投注章程和同意申请贷款或提供担保的董事会或股东会决议;

5贴现人近三年的审计报告和近期报表;

6财务bt365投注要求的其他资料。

 
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