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商票保贴
|发布时间: 2016-05-12 15:43| 字体: |【我要打印】|

产品定义

商票保贴,即集团成员企业以商业承兑汇票作为支付工具,由财务bt365投注向银行出具回购承诺函,卖方到银行进行商业票据贴现(商票保贴)或将商票质押给银行开立银行承兑汇票。

业务流程

资金用途

商票保贴,通过银行的保贴承诺扩大商业票据的流通范围,用于支付日常生产经营过程中的短期资金。

价格标准与期限

费用:财务bt365投注按票面金额的0.05%收取风险占用金。

期限:最长期限6个月。

产品优势

1、成员企业自身开立商业汇票流通性较差,通过银行保贴使得商业汇票具有了银行承兑汇票的信用,可在更大的范围内提升票据的接受度,缓解成员企业付款压力;

2、相较于直接开立银行承兑汇票,成员企业通过该方式可以免交保证金,减少了资金压占,提高了资金使用效率;

3、保贴后的票据贴现率参照同期银行承兑汇票贴现率,降低了贴现企业的财务成本。

适用客户

对外付款需求较大、通过传统方式(如流贷等)难以获得充足银行授信的集团成员单位,通过该业务相当于对外支付了银行承兑汇票。

产品成功案例

截至2015年末,bt365投注║官网与中信银行深度合作,签署了5000万的商票保贴额度,累计为煤炭运销企业办理商票保贴900万元,用于支付煤炭购销款,票据期限最长达6个月,起到了为企业开拓基建期融资渠道,节约财务费用的作用。

业务申请所需的资料

1、商票保贴申请书,主要内容包括:申请人的基本介绍、收票方情况介绍;

2、用以证明与下游客户真实交易关系的合同、发票等其他材料;

3申请人bt365投注文件的复印件,主要包括营业执照(正副本)、组织机构代码证、税务登记证、验资报告、法定代表人身份证明和贷款卡及密码等;

4贴现人近三年的审计报告和近期报表;

5财务bt365投注要求的其他资料。

 
Produced By CMS 网站群内容管理系统 publishdate:2016/05/23 15:23:24