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票据质押换开业务
|发布时间: 2016-05-12 15:42| 字体: |【我要打印】|

产品定义

 票据质押换开业务, 是指成员企业将其持有的银行承兑汇票质押给财务bt365投注,按照质押票面金额重新开具一笔或多笔电子银行承兑汇票,进而支付贸易款项的票据业务。

业务流程

业务环节

财务bt365投注工作内容

申请人需要配合的工作

业务申请

受理票据质押换开业务申请

按要求提交业务申请书及相关资料,并在人民银行电子商业汇票系统发起电子商业汇票承兑申请

业务调查

对业务申请进行调查评估

提交质押票据票面信息,以及用以证明与下游客户真实交易关系的合同、发票等相关材料

业务审批

完成业务审批

签订合同

按照业务审批条件起草合同

核对无误后签订书面合同

票据承兑

按合同约定发放贷款

按合同约定缴纳手续费

到期收款

票据承兑到期前扣划承兑金额

确保票据到期前有足额资金扣划

价格标准与期限

费用: 0.05%手续费。

期限:最长期限12个月。

产品优势

1、企业可以根据自身的结算需要,灵活安排票据的拆分与组合,大票换小票或小票换大票,满足采购支付结算需要。

2、减少了银行承兑汇票贴现方式下企业需支出贴现利息,相比贴现利息,承兑手续费极低甚至可忽略不计,大大降低企业财务费用。

适用客户

收票金额较大,但对外付款需要小金额票面的客户;或者收票金额较小,需要对外支付较大金额的客户。

业务申请所需的资料

1质押换开申请书,主要内容包括:申请人的基本介绍、申请目的和用途(如有必要,应提供交易合同等证明材料)、质押票据信息、新开立票据承兑金额、承兑期限、还款来源等;

2申请人bt365投注文件的复印件,主要包括营业执照(正副本)、组织机构代码证、税务登记证、验资报告、法定代表人身份证明和贷款卡及密码等;

3申请人的bt365投注章程和同意申请贷款或提供担保的董事会或股东会决议;

4申请人近三年的审计报告和近期报表;

5票据到期偿还计划,申请人在票据到期前现金流量预测资料;

6财务bt365投注要求的其他资料。

 
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