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开立电子银行承兑汇票
|发布时间: 2016-05-12 15:41| 字体: |【我要打印】|

产品定义

开立电子银行承兑汇票, 为满足集团成员企业基于真实、合法交易产生的支付需求,财务bt365投注通过人民银行电子商业汇票系统对其签发的电子商业汇票进行承兑的业务。其最大的特性是贴现申请、背书转让依靠网络和计算机技术,以数据电文形式完成。

业务流程

业务环节

财务bt365投注工作内容

申请人需要配合的工作

业务申请

受理承兑业务申请

按要求提交业务申请书及相关资料,并在人民银行电子商业汇票系统发起电子商业汇票承兑申请

业务调查

对业务申请进行调查评估

提供用以证明与下游客户真实交易关系的合同、发票等相关材料

业务审批

完成业务审批

签订合同

按照业务审批条件起草合同

核对无误后签订书面合同

票据承兑

按合同约定发放贷款

按合同约定缴纳承兑保证金及相关手续费

到期收款

票据承兑到期前扣划承兑金额

确保票据到期前有足额资金扣划

资金用途

票据承兑用途以交易合同为基础,用于支付基建项目或者日常生产经营中的短期资金。

价格标准与期限

费用: 手续费0.05%,风险敞口承诺费年化0.1%

期限:最长期限12个月。

产品优势

1、银行承兑汇票承兑业务能够延缓客户的资金支出,最大限度地减少对营运资金的占用与需求,有利于扩大生产规模。

2、相对于贷款融资可以明显降低财务费用。

适用客户

1、处于基建期企业,在银团贷款及搭桥贷款尚未到位前可用票据承兑代替前期付款。

2、具有真实贸易背景的、有延期付款需求的集团成员企业。

业务申请所需的资料

1承兑申请书,主要内容包括:申请人的基本介绍、申请目的和用途(如有必要,应提供交易合同等证明材料)、承兑金额、承兑期限、还款来源等;

2申请人bt365投注文件的复印件,主要包括营业执照(正副本)、组织机构代码证、税务登记证、验资报告、法定代表人身份证明和贷款卡及密码等;

3申请人的bt365投注章程和同意申请贷款或提供担保的董事会或股东会决议;

4申请人近三年的审计报告和近期报表;

5票据到期偿还计划,申请人在票据到期前现金流量预测资料;

6财务bt365投注要求的其他资料。

 
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