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跨境人民币集中运营业务

产品定义

跨境人民币集中运营业务包括跨境双向人民币资金池业务和经常项下跨境集中收付业务。

跨境双向人民币资金池业务是指跨国企业集团根据自身经营和管理需要,在境内外成员企业之间开展的跨境人民币资金余缺调剂,包括跨境直接借贷、跨境委托贷款等。对外放款无额度限制,净流入额度为境内参与成员企业应计所有者权益的50%,各参与企业共享额度。

经常项下跨境集中收付业务是指在该政策项下,参与成员单位可通过财务bt365投注实现经常项下人民币资金的跨境代理收付。

业务流程

资金来源及用途

资金来源:按照监管政策规定,资金池资金来源包括自有营运资金和融资资金(境外融资规定不能回流的除外);

资金用途:负面清单管理,资金池资金不能用于投资有价证券、金融及衍生品及非自用房地产,不得用于购买理财产品和向非成员企业发放委托贷款。借贷资金可用于归还贷款、票据、经营支出等。

价格标准与期限

利率:在跨境直接借贷和委贷模式下,利率由境内外企业自行商议确定。

税务:因资金跨境所涉及到税务代扣代缴的,由主办企业财务bt365投注履行代扣代缴义务。

费用:除利息费用外,财务bt365投注收取一定的融资安排费(目前是借贷金额的千分之一,借贷双方需协商支付主体);经常项下跨境人民币集中收付业务产生的结算费用由财务bt365投注承担。

期限:由境内外企业自行确定,无期限限制。

产品优势

1、集中额度,参与成员企业共享外债额度,提高资金周转效率、获取低成本资金,降低融资成本。

2、经常项下跨境人民币集中收付汇,帮助企业节省跨境结算费用。

适用客户

1、进出口贸易型境内外企业;

2、在境外有平台bt365投注或实体投资的企业;

3、其他有融资需求或跨境人民币结算需求的境内外成员企业;

4、参与成员企业必须成立满1年且未被列入出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单。

产品成功案例

20157月,中成套总部与中成套香港bt365投注通过跨境人民币双向资金池成功完成首笔跨境直贷业务,金额3300万元,期限1年,零利率。通过该业务,中成板块实现了境内外企业之间的资金调剂,提高了资金运营效率。

业务申请所需的资料

1、加入跨境人民币资金集中运营业务的相关证明材料,包括上一年度经审计的财务报表、营业执照或注册成立证书、确认加入函等。

2、境外企业开户资料 ,包括申请书、印鉴卡、注册成立证书、账户协议等。

3、境内外借贷协议或资金使用协议(可自行确认版本或由财务bt365投注提供固定版本),包括申请书、印鉴卡、注册成立证书等。

4、顾问服务协议。

5、借款人提款申请及放款人资金发放凭证,明确金额及支付路径。

6、借款人提款申请及放款人资金发放凭证,明确金额及支付路径。

7、跨境集中收付协议。

8、跨境支付申请书及证明材料。

9、财务bt365投注要求的其他资料。

  说明:申请资金池业务需要提交1-69项资料;申请经常项下集中收付需要提交第17-9项资料。

 
Produced By CMS 网站群内容管理系统 publishdate:2018/02/09 16:44:33