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并购贷款

产品定义

并购贷款,是指财务bt365投注向并购方或因其并购交易而设立的子bt365投注发放的,用于支付并购交易价款的贷款。

业务流程

业务环节

财务bt365投注工作内容

申请人需要配合的工作

业务申请

受理并购贷款业务申请

按要求提交业务申请书及相关资料

贷前调查

对业务申请进行调查评估

补充业务申请说明信息(视情况需要)

贷款审批

完成业务审批

补充业务申请说明信息(视情况需要)

签订合同

按照业务审批条件起草合同

核对无误后签订书面合同

贷款发放

按合同约定发放贷款

提交贷款提款所需资料

贷后管理

按合同约定进行贷后检查

提交贷款实际用途证明材料,

配合现场贷后检查

还本付息

按合同约定计收利息,

到期回收贷款

确保贷款本息提前足额到账

资金用途

并购贷款用于并购方支付并购交易价款。

贷款金额

并购贷款不超过并购交易所需资金的60%

价格标准与期限

利率:并购贷款执行财务bt365投注利率政策,根据并购交易复杂性、贷款风险情况等因素确定,原则上不低于同期限固定资产贷款的利率水平。

期限:一般不超过7年。

还款方式

对于一年期以上的中长期并购贷款,原则上采用分期还本按季付息的方式,且每年还本次数应不低于两次。

产品优势

1、唯一性:并购贷款以发放贷款的形式,为成员企业并购交易提供资金支持,是目前唯一可用于支持股本权益性融资的贷款产品。

2、期限长:并购贷款的期限长,最长可以达到7年。

3、灵活性:并购贷款可根据成员企业的具体的交易方案,在受让原有股东股权,认购新增股权,承接债务和收购资产等多种并购交易模式下提供融资支持。

4、专业化运作:财务bt365投注凭借丰富的金融资源,以及组建专业并购团队,在为成员企业提供并购融资的同时,还可以为并购交易提供全方位的顾问服务,为成员企业在并购过程中充分识别各类风险、价格谈判、做好风险处置预案提供有力支持。

5、整体性方案:财务bt365投注在为成员企业设计并购融资方案过程中,将统筹企业并购交易和后续整合的融资需求,进而为企业并购后的发展提供有力金融支持。

适用客户

对目标企业进行增资扩股、资产并购等并购交易的集团成员企业

申办条件

1、在财务bt365投注开立账户;

2、依法合规经营,信用状况良好;

3、主业突出,经营稳健,财务状况良好,流动性及盈利能力较强,在行业或一定区域内具有明显的竞争优势和良好的发展潜力;

4、信用等级在A级(含)以上;

5、符合国家产业政策和bt365投注信贷政策;

6、并购双方具备一定的产业相关度或战略相关性;

7、并购交易依法合规。

产品成功案例

201510月,财务bt365投注为国投交通控股有限bt365投注发放并购贷款4400万元,用于支付并购重庆果园港bt365投注的交易价款,期限7年,贷款利率执行人民银行同期贷款基准利率下浮10%

业务申请所需的资料

1并购贷款业务申请书,主要内容包括:借款人的基本介绍、借款的目的和用途、借款金额、借款期限、还款方式及来源等;

2借款人和目标企业的基本材料复印件,主要包括营业执照(正副本)、组织机构代码证、税务登记证、验资报告、法定代表人身份证和贷款卡及密码等;

3借款人的bt365投注章程;

4根据法律法规或bt365投注章程要求,应由股东会、董事会或其他有权机构批准有关并购交易及申请贷款的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明;

5借款人近三年的审计报告和近期报表;

6贷款偿还方式及计划,借款人在贷款偿还期内现金流量预测资料;

7并购方案,如并购计划、并购可行性分析报告、并购后整合计划等;

8并购交易依法合规的证明材料,如有关部门或机构的批准文件、登记或公告文书等;

9采用抵押或质押担保,须提供抵押或质押物(权利)的所有权凭证和价值评估报告等有关资料;

7财务bt365投注要求的其他资料。

 
Produced By CMS 网站群内容管理系统 publishdate:2018/02/09 16:44:33